BUSD або USDT – актуальне порівняння

Криптовалютний ландшафт розвивається стрімкими темпами - цифрові активи знаходять все більшого застосування в нашому житті. Вже величезним попитом користуються не лише лідери ринку, Біткоін чи Ефіріум, а й їхні конкуренти, що ґрунтуються на зовсім інших технологіях. Так, особливою популярністю сьогодні відрізняються стейблкоіни — забезпечені криптовалюти, курс яких прив'язаний до фіату (або інших цінних товарів) і не схильний до сильної волатильності.

Мабуть, одні з найцікавіших монет такого типу — USDT та BUSD. Якщо за емісію та підтримку першого стейблкоїну стабільно відповідає Tether Ltd, то з другим на сьогодні все далеко не так однозначно. Так, нещодавно стало відомо, що компанія Binance, яка спільно з Paxos є емітентом BUSD, почала поступово припиняти підтримку активу. А Paxos, до речі, ще раніше вирішив припинити випуск нових монет. Таке рішення стало наслідком судових позовів і вимог Департаменту фінансових послуг Нью-Йорка зупинити емісію Binance USD.

Зараз відомо, що купити, продати та конвертувати монети BUSD можна буде як мінімум до лютого наступного року. Крім того, згідно з заявами Binance, стейблкоїн завжди підтримуватиметься у співвідношенні 1:1 з американським доларом.

Стейблкоін USDT

USDT — перший і найпопулярніший стейблкоін, який з'явився на крипторинку в 2015 році та був випущений компанією Tether Limited.

Розглянемо основні характеристики цієї монети.

• USDT - це криптовалюта на основі блокчейну, чиї токени в обігу забезпечені еквівалентною сумою в доларах США, що робить її стабільною монетою з ціною, прив'язаною до 1 долара.

• Tether спочатку був випущений як RealCoin влітку 2014 року, а його назва була змінена на Tether вже восени того ж року компанією Tether Ltd., яка відповідає за наявність резервних сум фіатної валюти. Торгуватися монета розпочала у лютому 2015 року.

• Tether є представником стабільних монет, забезпечених фіатом – реальна валюта підтримує кожну монету в обігу.

• Токени Tether, розроблені криптобіржею BitFinex, є власними токенами мережі Tether та реалізуються під USDT.

• Мета проекту — створення мосту між реальними грошима та віртуальними засобами, забезпечення стійкості, прозорості та низьких комісій за транзакції.

• У Tether немає ліміту емісії — нові монети будуть випускатися доти, доки функціонує проект.

• Використовується метод Proof of Reserves – доказ резервування.

• Tether вибирають ті вкладники, які хочуть уникнути волатильності, властивої іншим цифровим активам, зберігаючи при цьому цінність на крипторинку.

• Tether переважно застосовується як засіб обміну та спосіб зберігання вартості, а не як актив для спекулятивних інвестицій.

• USDT (порівняно з американським доларом) усуває транзакційні витрати та затримки, що перешкоджають здійсненню операцій на ринку цифрових активів.

• Tether Ltd. не пропонує жодних гарантій щодо будь-якого права викупу або обміну Tether на реальні гроші, тобто Tether не підлягає прямій конвертації в долари США.

• Tether не має свого блокчейну — для реалізації токенів застосовуються вже готові децентралізовані системи. Функціонування монети забезпечується відкритими протоколами – монета переважно ґрунтується на блокчейні Ethereum, а також підтримує TRON, Omni, EOS, Liquid, OmiseGo, Algorand, Solana та інші.
  

Стейблкоін BUSD

BUSD - криптовалюта, що відноситься до стейблкоінов; з'явилася на крипторинку в 2019 і була випущена Binance спільно з Paxos.

Розглянемо основні особливості цієї монети.

• Мета проекту — створення криптовалюти, яка підтримуватиметься доларом США.

• Ключова характеристика – еквівалентність однієї одиниці BUSD одному американському долару.

• Paxos зберігає на рахунках суму в доларах, що дорівнює загальному обсягу пропозиції активу BUSD, а ціна стейблкоіну ​​безпосередньо залежить від ціни американської валюти.

• Завдяки своїй стабільності по відношенню до долара США, BUSD дає трейдерам та користувачам криптовалют можливість здійснювати транзакції з іншими цифровими монетами та активами на основі блокчейну, зводячи до мінімуму ризик волатильності.

• Завдяки функціональній сумісності та доступності BUSD дає трейдерам можливість торгувати зі значно більшою легкістю та швидкістю.

• Binance пропонує функцію «Режим кількох активів», яка дозволяє торгувати стейблкоінами, тим самим надаючи трейдерам ще більшу гнучкість та захист під час торгівлі.

• BUSD діє як міст між традиційними фінансами та DeFi, представляючи новий рівень грошової свободи, який не пропонується традиційними валютами чи установами.

• BUSD дотримується суворих нормативних стандартів: посадові особи Управління фінансових послуг штату Нью-Йорк беруть на себе відповідальність за дотримання певних правил Paxos та Binance щодо того, за якими принципами працює монета і як вона зрештою забезпечується.

• Paxos має можливість створювати та спалювати токени BUSD за бажанням, а також заморожувати та вилучати кошти у людей, які здійснюють незаконну діяльність або проводять підозрілі транзакції.

• BUSD має високий рівень безпеки: стейблкоін підлягає регулярному аудиту третьою стороною та суворо регулюється для підтримки співвідношення 1:1 з доларом.
  

Порівняння USDT та BUSD

Давайте наочно розглянемо два найпопулярніші стейблкоїни і виділимо їх загальні риси, а також проаналізуємо ключові відмінності.

Відмінності криптовалют

Отже, як ми бачимо, незважаючи на те, що обидві монети є стейблкоінами, забезпеченими американським доларом, між ними є велика кількість відмінностей, пов'язаних із децентралізацією, доступністю, регулярним аудитом, підтвердженням забезпеченості тощо. USDT з'явився на ринку значно раніше і є значно популярнішим і більшим — цей актив входить до трійки криптовалют світу (а BUSD тільки в десятку) і має в кілька разів більший показник обсягу ринкової капіталізації.

Переваги та недоліки стейблкоїнів USDT та BUSD

Як бачимо, обидві криптовалюти, незважаючи на те, що належать до одного типу віртуальних активів, мають свої характеристики, які відрізняють їх один від одного. А це означає, що кожна з них має сильні та слабкі сторони.

Ключові з них ми зараз розглянемо.

Переваги USDT:

• відсутність волатильності та мінімальні коливання вартості;

• стабільність курсу, що завжди прагне до співвідношення 1:1 з американським доларом;

• абсолютна прозорість розрахунків;

• висока швидкість здійснення транзакцій;

• мінімальні комісії для проведення операцій;

• високий рівень стійкості на крипторинку: стейблкоін забезпечений головною світовою фіатною валютою;

• високий рівень безпеки та захищеності від хакерських атак;

• використання різних блокчейнів: монета перекладається на будь-які криптогаманці, що підтримують цей актив;

• Широка поширеність: монета користується великою популярністю серед користувачів та торгується на всіх великих біржах та інших майданчиках.

Недоліки USDT:

• відсутність регулярного аудиту;

• ризики, пов'язані із проблемами резервування;

• звинувачення Tether Limited у тому, що компанія не має забезпечення для всіх випущених токенів;

• відсутність гарантій обміну USDT інших платформах;

• відсутність абсолютної анонімності;

• відсутність можливості майнінгу монети;

• відсутність контролю емісії USDT;

• ризик зниження курсу за умови девальвації долара США;

• Нестача комунікації.

Отже, незважаючи на те, що Tether вирішує дві головні проблеми цифрових активів – волатильність курсу та незабезпеченість фіатними засобами – криптовалюта все ж таки має свої слабкі сторони та ризики.

Переваги BUSD:

• фіксованість та стійкість вартості завдяки прив'язці до американського долара;

• криптовалютні можливості: широке поширення на ринку, висока популярність серед користувачів, довіра спільноти, велика кількість доступних торгових пар;

• високий рівень безпеки: права користувачів знаходяться під захистом, а сам Стейблкоін схвалений Департаментом фінансових послуг штату Нью-Йорк;

• регулювання, дотримання суворих нормативних стандартів, проведення регулярних аудитів, що підтверджують 100% забезпеченість криптовалют реальними доларами;

• публікація звітів, що підтверджують наявність необхідних резервів для забезпечення всіх випущених токенів;

• відсутність можливості маніпулювання курсом та кількістю випущених токенів;

• здійснення торгівлі в парах із BUSD на Binance без комісій.

Недоліки BUSD:

• централізація: за емісію та спалювання монет відповідає Paxos, що не зовсім відповідає принципам цифрових валют;

• жорстке регулювання: всі операції з емісії та спалювання токенів моніторяться, а у разі підозрілої активності баланс користувача може бути заморожений;

• обмеженість: BUSD переважно торгується на Binance та доступний на невеликій кількості криптоплатформ;

• вузькоспрямованість: гарні дивіденди монета дасть лише при роботі на Binance;

• наявність великих конкурентів, які не дозволяють активу стати найпопулярнішим стейблкоіном.

Незважаючи на те, що BUSD є молодим стейблкоіном, він пропонує переваги в порівнянні з аналогічними криптовалютами, які стосуються абсолютного підтвердження 100% забезпечення активу доларами США.

Що спільного у стейблкоінів?

USDT та BUSD - лідери ринку стабільних криптовалют. Їх поєднують фундаментальні особливості стейблкоінів — відсутність волатильності курсу, стійкість на ринку, прозорість, безпека, мінімізація ризиків. Обидва стейблкоіни характеризуються фіатним видом забезпечення, а базовою фіантною валютою є американський долар. Курс USDT і BUSD завжди прагне співвідношення 1:1 c USD, але токени не уявляють можливим прямий обмін на долар США.

Монети вирішують ключові проблеми, з якими стикаються інші цифрові активи (нестабільність та незабезпеченість) та роблять роботу з криптовалютами більш надійною та менш ризикованою.

У USDT і BUSD відсутні обмеження на емісію, але обидві криптовалюти не можна майнути, а їх курс залежить від американського долара. Стейблкоіни підходять для довгострокових інвестицій і абсолютно не для спекулятивних вкладень, вони не дозволяють маніпулювати курсом.

USDT і BUSD фактично усувають розрив між фіатними та цифровими валютами та виступають мостом між традиційними фінансами та блокчейном.

Що краще у 2023

Щоб з'ясувати, яка монета сьогодні є більш привабливою, перспективною та вигідною для вкладень, потрібно промоніторити поточний стан справ на крипторинці та виявити ключові тенденції зростання та руху курсів обох токенів.

Давайте проаналізуємо динаміку Tether (USDT) та Binance USD (BUSD) за останній місяць згідно з даними CoinMarketCap та визначимо, який стейблкоін кращий на сьогоднішній день.

Динаміка USDT

Станом на 13 березня 2023 року курс USDT, навіть незважаючи на зниження, як і раніше, відрізняється зростанням і перевищує позначку $1 — ціна одного токена становить $1.01. Мінімальне значення за останній місяць становило $0.9999, а максимальний показник за останні 30 днів досяг рекордних за майже два роки $1.0258.

Таким чином, з другої половини лютого до сьогодні стейблкоїн зазнав суттєвих коливань курсу — вони становили 2.59%.

Ринкова капіталізація токена USDT станом на середину березня 2023 року становить $72.65 млрд — Tether стабільно продовжує входити до трійки найбільших світових криптовалютів. З другої половини лютого капіталізація монети переживала стрімку позитивну динаміку і зросла цього місяця з $68.33 млрд до $73.93 млрд (11 березня 2023).

Динаміка BUSD

Станом на 13 березня 2023 року ціна однієї монети BUSD складає $1. Показник найнижчого курсу токена за останній місяць досяг $0.9956, а найвищого - $1.0095.

Так, за останні 30 днів стейблкоїн BUSD мав чималі коливання курсу - вони склали 1.4% станом на першу половину березня 2023 року.

Ринкова капіталізація цифрового активу станом на 13 березня 2023 року стрімко впала до $8.4 млрд — Binance USD опустився на 10 місце у світовому топі криптовалют. З другої половини лютого показник капіталізації поступово, але дуже впевнено знижувався — у результаті він упав удвічі за останній місяць. Обсяг активу знизився майже на $8 млрд — із $16 млрд до $8.4 млрд.

Отже, що ми маємо станом на першу половину березня 2023? Незважаючи на досить суттєві стрибки курсу в поточному місяці, USDT однозначно продовжує залишатися більшим, стійкішим і значно популярнішим токеном. Криптовалюта останнім часом зазнає зростання і продовжує входити до трійки у глобальному рейтингу, тоді як BUSD зазнає впевненої негативної динаміки.

Загальна ринкова капіталізація Tether, як і раніше, у кілька разів вища, ніж аналогічний показник у Binance USD, а також на момент написання відрізняється значною позитивною динамікою порівняно з конкурентом. І все це лише підтверджує надійність USDT та його перспективність на ринку.

Де придбати USDT або BUSD

Отже, якщо ви вирішили диверсифікувати свій портфель і вкластися в стабільні активи, відмінним варіантом стануть інвестиції в USDT.

Придбати криптовалюту ви можете на більшості великих та найпопулярніших торгових майданчиків. Так, купити USDT з карти зручно, вигідно та безпечно ви можете через онлайн обмінник Changeit. Операції з BUSD функціонал сервісу на даний момент не підтримує, але платформа постійно розвивається та розширює кількість доступних для роботи валютних пар.

Слідкуйте за оновленнями, підходьте до вибору активів та торгових майданчиків для інвестицій серйозно та дуже обережно. Пам'ятайте, що незважаючи на те, що стейблкоіни мінімізують ризики, вони не позбавляють їх повністю.

Бажаємо вам вигідних вкладень та безпечних операцій із криптовалютою.